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Marion Aubert, co-fondatrice & Chief International Officer, a partagé sa vision et son expertise lors de la table ronde : "Best practice ESG data management for compliance and investment insight". Dans un monde financier en constante évolution, la gestion des données ESG représente un enjeu majeur pour les gestionnaires d'actifs. Marion a présenté les meilleures approches pour relever ces défis aux côtés de Sarah Boden, Chief Sustainability Office à la Deutsche Bank, Maria Christodoulou, assistante du Vice President, à la SMBC et Rupert Davies, Founder & Managing Partner, ESG Sum.
Les gestionnaires d'actifs évoluent aujourd'hui dans un environnement réglementaire de plus en plus complexe. Un décalage préoccupant existe entre les ambitions affichées par les institutions financières et leurs actions concrètes. Ils doivent naviguer dans un environnement où se multiplient les exigences réglementaires comme la SFDR, la Taxonomie européenne, la CSRD, la SDR et la TCFD.
Cette situation est d'autant plus complexe que ces cadres réglementaires évoluent constamment, avec notamment l'arrivée prochaine de la SFDR 2.0 prévue pour fin 2025. La qualité et la fiabilité des données ESG demeurent des enjeux majeurs, pouvant freiner l'adoption des stratégies ESG.
La quantité de données à analyser est un enjeu majeur. En effet, 62% des acteurs du secteur utilisent et comparent plusieurs sources, s’appuyant en moyenne sur 5 à 8 fournisseurs différents. Cette démarche permet de comparer les fournisseurs et d'exploiter à la fois des sources privées et publiques.
Cependant, cette multiplication des sources engendre également de nouveaux défis. On peut notamment citer la qualité des données et les changements fréquents des données fournies par les différents fournisseurs.
L'enjeu principal consiste donc à centraliser toutes ces informations en un seul endroit pour garantir une cohérence organisationnelle et faciliter les calculs.
Pour assurer la précision et l'exhaustivité des données ESG, des pratiques rigoureuses s'avèrent indispensables. Les bonnes pratiques incluent :
- La mise en place de vérifications techniques et fonctionnelles automatisée
- Le croisement des informations provenant de diverses sources
- Des contrôles spécifiques pour comparer les indicateurs de durabilité entre eux
- Le matching automatisé des données
- L’utilisation judicieuse de proxys
L'état actuel des systèmes hérités pose de nombreux défis, avec 92% des services (source: FCA) financiers britanniques qui s'appuient encore sur des technologies obsolètes, gérant en moyenne 130 systèmes logiciels différents.Cela souligne davantage la complexité du traitement des différents formats de données.
Ces systèmes complexes et cloisonnés entravent le partage et la communication entre les différents départements et mettent les équipes opérationnelles dans une position de dépendance vis-à-vis des équipes informatiques. Il est important de noter que l'ajout d'une nouvelle source de données peut nécessiter plusieurs mois.
Une solution basée sur le cloud offre l'évolutivité nécessaire, bien que les données de durabilité nécessitent un traitement spécifique tout en maintenant l'interopérabilité avec les autres systèmes.
Une solution performante de gestion des données ESG doit présenter deux caractéristiques fondamentales :
1. L'interopérabilité : permettant de fonctionner avec différents fournisseurs, de s'intégrer aux outils existants tels que les services de gestion de portefeuille (PMS) et d'échanger des données via des API.
2. La flexibilité concerne l'intégration des données, l'application des méthodologies et la capacité à répondre à divers besoins clients.
L'automatisation permet d’optimiser les ressources en réduisant les tâches manuelles, permettant de disposer d'une source fiable pour des analyses avancées. Elles facilitent la création d'environnements de test pour de nouvelles méthodologies et assurent l'auditabilité exigée par les régulateurs tout en conservant l'historique des données.
En conclusion, adopter une approche stratégique de la gestion des données ESG s'avère essentiel pour répondre à tous les défis que nous avons évoqués.
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